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标题: 【#缴纳保证金后金融贷款中介公司人去楼空# 各部门都说不归自己管】 [打印本页]

作者: 首都网警 时间: 2023-3-16 19:35
标题: 【#缴纳保证金后金融贷款中介公司人去楼空# 各部门都说不归自己管】
#315我们帮你维权#2022年10月20日，在西安做生意的林冬（化名）接到陕西代吧商务信息咨询有限公司业务员的来电，说林冬征信非常好，能贷款180万元，月利率为0.36%，但放款前要先向公司支付总贷款金额5％的保证金，共9万元。林冬与代吧公司签了合同，将9万元保证金转到代吧公司账户，但180万的贷款始终没有批下来，对方一直已各种理由推脱。直到2023年春节前，他发现代吧公司人去楼空。林冬准备报案时，另一家贷款中介“陕西富客莱金融外包服务有限公司”联系到他，负责人郑某自称是代吧公司与富客莱公司的总负责人，说林冬交的9万元被客户经理张某私人挪用了，公司并未收到，要帮他要回来。林冬回忆，“一切巧合现在来看都是他们精心设计的陷阱。”后来，郑某称林冬的征信特别好，贷款最高能贷到280万元，需要额外补交5万元担保置押金，2.8万元的服务费和1.4万元材料费。由于有资金需求，林冬答应交了钱等贷款，没想到郑某也失联了。粗略统计，有近30人受骗，损失金额共计70余万元。近日，雁塔区市场监督管理局小寨路市场监管所工作人员表示，富客莱公司确实已“跑路”，2023年2月24日已经将其“列异”处理。目前，雁塔警方已对此立案调查。
　　
“深喉“”小强（化名）是某贷款中介一名员工，他揭秘了“贷款中介”的操作套路：公司在招聘人员入职后，会进行一天左右的培训。客户来后，业务员会反复宣讲公司跟银行的特殊关系，贷款利息低，放款快。公司就是抓住了客户的心理，之前说的贷款下来才付费改成了先支付服务费才能递交手续。有人提出质疑，公司称需要打点关系肯定要有费用的，有人为了早点办下贷款，就签订服务合同，并支付服务费用。公司在签订服务费用时，一般都会用空白的合同，一边跟客户称，空白合同方便与银行沟通，其实是为了防止骗局被识破，没有证据落在客户手中。收取服务费后，金融公司会叮嘱业务员，以后不要再跟客户联系。小强说，这类贷款中介公司的运营存活周期大概半年时间，业务边吹边拖。拖至几个月，公司关门。

那么，电话后面的人到底是谁？记者暗访调查揭开真相。 2月15日，记者手机上接到信息：【建设银行】尊敬的客户您好，您在我行可以申请一笔468000元备用金……记者见面后，对方却成了“西安乐享瑞诚商务信息咨询有限公司”。2月23日，记者接到自称是中国银行信贷部工作人员的电话，称他们银行为促进小微企业疫情后的复工复产，对小微企业贷款政策特别好，但公司大门上却是“瑞讯金服”。3月1日，记者接到自称中国农业银行工作人员的电话，“哥，我们是农业银行信贷部，你有200万的信誉备用金。”记者到了办公地点，却发现一间昏暗的写字间门口挂着“卓越咨询”字样。3月2日，记者接到自称中国工商银行工作人员的电话，询问近期是否贷款。但办公地点却挂着“天际金服”，同时还挂有两个牌子，“西安中小企业融资办理网点”，“西安金融外包常务理事单位”。

这些金融中介，明目张胆打着银行旗号贷款，造成许多消费者上当受骗，那么，这类事情到底归哪个部门管呢？华商报记者采访了一圈，众多部门都说不是自己管理范围：西安市金融工作局：属于空白地段不在管理范围；西安市市场监督管理局：公司如果涉嫌“跑路” 会实地核查并作“列异”处理；陕西银保监局：不属于监管范围建议可以咨询金融部门。

对于“贷款中介”存在的一些安全风险，近年来，中国银保监会消费者权益保护局陆续发布《关于警惕贷款中介不法行为侵害的风险提示》，其中提到，贷款市场上，有一些非法中介假冒银行名义，打着正规机构、无抵押、无担保、低息免费、洗白征信等虚假宣传的旗号诱导消费者办理贷款，其实这些诱人条件的背后是高额收费、贷款骗局等套路陷阱。这些不法行为侵害了消费者的合法权益，也扰乱了市场秩序，中国银保监会提醒有借款需求的广大消费者要选择正规机构办理贷款，警惕非法中介或不法行为侵害权益。#贷款中介谁来监管#（大风新闻记者佘晖）

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